Şimşek, MASAK’ın kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için yürüttüğü incelemelere dair açıklamalarda bulundu.
Finansal kuruluşların, vatandaşların kişisel ve mali verilerinin yasa dışı bahis siteleriyle paylaşımına aracılık etmemeleri konusunda daha önce uyarılarda bulunduğunu hatırlatan Şimşek, MASAK’ın, finansal sistemin korunmasına ve suç gelirleriyle daha etkin mücadele edilmesine yönelik olarak 25 Aralık 2024 tarihli Resmi Gazete’de bazı düzenlemelere yer verildiğini belirtti.
DÜZENLEMEYE UYMAYANA AĞIR YAPTIRIM VAR
Şimşek, kademeli olarak yürürlüğe girecek olan mevzuat değişikliklerinin getirdiği sıkı denetimlerin ihlal edilmesi durumunda ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalınacağını belirterek, kripto varlık hizmet sağlayıcılarıyla ödeme ve elektronik para kuruluşlarının MASAK yükümlülükleri dahil pek çok alanda önemli düzenlemelere tabi tutulduğunu ifade etti.
Bu yeni düzenlemelerin, finansal sistemin daha güvenilir ve şeffaf hale gelmesine katkı sağlayacağını vurgulayan Şimşek, bu konudaki gelişmelerin Türkiye Bankalar, Türkiye Katılım Bankaları ve Türkiye Sermaye Piyasaları birlikleri üzerinden tüm sektör temsilcileriyle paylaşıldığını aktardı.
Finans sektörüyle ilgili paydaşlara hitap eden Şimşek, sözlerine şöyle devam etti:
“Ülkemizin finansal sistemini uluslararası standartlara uygun hale getirmek adına kararlı adımlar atıyoruz. Finansal sistemimizi kötüye kullanma girişimlerine asla izin vermeyeceğiz. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının, artık finansal sistemin bir parçası olarak sorumluluklarını yerine getirmeleri gerekmektedir. Yeni düzenlemeler çerçevesinde, bu sağlayıcılar da MASAK yasalarının geçerliliği açısından bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle aynı yükümlülükleri yerine getiren finansal kuruluşlar arasına dahil edildi.”
“KRİPTO TRANSFER İŞLEMİNE İZİN VERİLMEYECEK”
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uyması gereken yeni yükümlülüklere değinen Şimşek, şu bilgileri paylaştı:
“Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uyum programları oluşturması ve uyum görevlisi atamaları gerekmektedir. Risk yönetimi ve müşteri işlemlerinin izlenmesine yönelik mekanizmalar geliştirilmesi, elektronik tebligat sistemine kaydolunması ve detaylı müşteri tanı tedbirlerinin uygulanması oldukça önemlidir. İlk finansal işlemlerin banka aracılığıyla gerçekleştirilmesi gibi önemli yükümlülükler de bulunmaktadır. Uluslararası literatürde ‘seyahat kuralı’ olarak bilinen kripto varlık transferlerine ilişkin mesajlardaki detaylı bilgilerin alınması zorunlu hale getirilmiştir. Bu bilgiler eksik olduğunda, transfer işlemlerine izin verilmeyecek.”
“STABİL KRİPTO VARLIKLAR DA YAKINDAN TAKİP EDİLİYOR”
Şimşek, gizlilik temelli kripto varlıkların alım satımına aracılık eden platformlara yönelik sıkı tedbirler uygulandığını belirterek, müşteri kabulünde zorluklar yaratacak önlemlerin alındığını aktardı. Özellikle, kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi suçlarda yoğun bir şekilde kullanılan ‘stabil kripto varlıkların’ da yakından izlenmekte olduğunu ifade etti.
Bu alanda kısa bir süre içinde MASAK tarafından gerekli düzenlemelerin yapılacağı bilgisini paylaşan Şimşek, MASAK’nın yenilikçi düzenlemelerinin yalnızca kripto varlık platformlarını değil, ödeme kuruluşlarını da doğrudan etkilediğini vurguladı. Ödeme kuruluşlarının artık basitleştirilmiş usulde müşteri kabul işlemleri yapamayacağını, sanal ve fiziksel POS terminalleri üzerinden gerçekleştirilen işlemlerin ve bu terminallerin iş ilişkisiyle uyumlu kullanımı yönünden titizlikle takip edileceğini belirtti. Başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere suç gelirlerinin aklanmasına yönelik eylemler hakkında ödeme kuruluşlarının dikkatlice izleneceği bilgisine yer verdi.
